Để tốn tại trên thị trường khắc nghiệt như là thị trường Forex thì bên cạnh những kỹ năng phân tích biểu đồ, phân tích tin tức bạn còn cần phải có cho mình một phương pháp quản lý vốn forex. Việc có một phương pháp quản lý vốn forex là một điều vô cùng quan trọng trong quá trình học forex cơ bản và thực hành chúng, bởi vì nó sẽ quyết định mức thua lỗ hay lời của bạn.
Bài viết sau sẽ chia sẻ cho bạn những bí quyết quản lý vốn Forex đem đến hiệu quả cao và được nhiều nhà giao dịch sử dụng.
Khái niệm về quản lý vốn Forex?
Quản lý vốn chính là cách giúp nhà giao dịch có thể nắm bắt được số vốn đang có để tránh cho bị lỗ vốn. Hoặc là nhằm giảm bớt thiệt hại trong giao dịch và qua đó đảm bảo được khoản lợi nhuận luôn nằm ở mức ổn định khi giao dịch.
Khi tham gia vào lĩnh vực có độ mạo hiểm cùng rủi ro cao như trong Forex thì quản lý vốn chính là một phần không thể thiếu. Nếu quản lý vốn không tốt thì các nhà giao dịch sẽ sớm bị đào thải tại thị trường Forex.
Vì sao lại cần quản lý vốn Forex?
Quản lý vốn Forex là một điều cần thiết đối với mỗi nhà đầu tư bởi nó sẽ ảnh hưởng trực tiếp thành công hay thất bại của nhà giao dịch. Sau đây chúng tôi sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về lý do phải quản lý vốn.
Quản lý vốn Forex giúp nhà đầu tư tồn tại được trong thị trường
Thị trường Forex sẽ giúp các nhà đầu tư kiếm được món lời lớn nhưng bên cạnh đó nó cũng tiềm tàng vô số rủi ro. Nên sẽ có một số nhà đầu tư chỉ mới bước chân vào đây đã không thể chịu đựng được dẫn đến thất bại.
Nguyên nhân chủ yếu gây nên tình trạng này chính là do nhà đầu tư không quản lý vốn một cách hợp lý. Vì vậy, việc quản lý vốn Forex một cách hiệu quả sẽ giúp bạn nhiều trong công cuộc sinh tồn tại thị trường Forex này.
Quản lý vốn Forex đúng cách giúp tối ưu hóa lợi nhuận
Thị trường luôn biến động bất ngờ, nhất là thị trường Forex. Tại đây sẽ luôn xuất hiện những biến số mà ta khó lường trước được. Nhưng nếu quản lý vốn tốt sẽ giúp bạn biết được biến động của tài khoản mình.
Bạn sẽ tính toán được số tiền trong tài khoản là bao nhiêu, lợi nhuận hay tiền lỗ sau mỗi lệnh là như thế nào. Như vậy, các nhà đầu tư sẽ biết được lúc nào thì nên bỏ thêm tiền vào đầu tư, lúc nào thì nên dừng lại.
Quản lý vốn Forex tốt giúp ổn định tâm lý cho nhà đầu tư
Tham gia vào thị trường Forex này, việc thua lỗ là việc đương nhiên. Nên khi quản lý vốn tốt sẽ tạo cho các nhà giao dịch một tâm lý vững chắc, an tâm và tự tin hơn. Và đặc biệt hạn chế những giao dịch có rủi ro cao nằm trong mức có thể tiếp nhận được.
Dự phòng vốn để gỡ lại
Khi tham gia giao dịch, sử dụng vốn hợp lý sẽ giúp bạn vẫn còn khoản vốn dự phòng trong tài khoản nếu bị thất bại. Còn tiền thì bạn vẫn có thể gỡ lại ở những lệnh kế tiếp.
Những nguyên tắc của quản lý vốn Forex
Việc quản lý vốn tốt có hiệu quả cao không phải là một điều dễ dàng và không phải ai cũng biết cách quản lý tốt. Do đó, để quản lý vốn hợp lý, các nhà giao dịch cần tuân thủ những nguyên tắc dưới đây:
Đề ra mức giao dịch rủi ro có thể chấp nhận được và đặt cắt lỗ
Thất bại trong giao dịch là việc mà ít ai có thể tránh. Nên để tránh thiệt hại lớn thì các nhà giao dịch cần đặt ra cho mình một mức rủi ro mà bản thân đồng ý. Một khi số tiền thua lỗ đạt đến mức này thì nhà giao dịch nên ra lệnh cắt lỗ để không bị thua sạch tiền trong tài khoản.
Không nên kỳ vọng quá nhiều
Hầu như những người tham gia thị trường này đều với mục đích kiếm lời thật lớn để làm giàu nhanh chóng. Nhưng sự thật, quá trình đó lại vô cùng gian nan trắc trở. Cho nên, khi mới bắt đầu tham gia, các nhà giao dịch đừng nên đặt quá nhiều hy vọng. Bạn nên đi theo từng bước nhỏ là tiến hành giao dịch với mức nhỏ lẻ trước rồi mới tăng dần số tiền lên.
Rèn luyện cho bản thân thật kiên nhẫn
Dù trong bất kỳ trường hợp nào, kiên nhẫn cũng là một điều tốt. Mà trong thị trường Forex này thì lại càng cần phải kiên nhẫn. Các nhà giao dịch cần kiên trì, bình tĩnh, không nóng vội để chờ đợi đến cơ hội tốt nhất.
Áp dụng phương pháp đòn bẩy hợp lý
Phương pháp đòn bẩy là một cách giúp nhà đầu tư kiếm lời nhanh, nhưng đồng thời cũng cần phải mạo hiểm lớn. Vì vậy, các nhà đầu tư hãy sử dụng đòn bẩy ở mức hợp lý, vừa phải để không bị mất cân bằng. Theo kinh nghiệm của người đi trước, tránh dùng đòn bẩy cao trên 7 lần so với số vốn của mình.
Sử dụng vốn đầu tư phù hợp
Các nhà đầu tư không nên dùng hết khoản tiền vốn mà bản thân đang có trong tài khoản. Mà hãy chỉ dùng từ 10 – 15% trong đó để đầu tư. Mỗi lần giao dịch cũng tránh sử dụng quá 3% tiền vốn dùng đầu tư.
Các phương pháp quản lý vốn forex
Áp dụng các phương pháp để quản lý dòng vốn như là: quản lý vốn Kelly, quản lý theo nguyên tắc 2%, quản lý theo bình quân giá,… Những phương pháp này sẽ giúp bạn kiểm soát, tính toán được tiền vốn của bạn là lỗ hay lời, hạn chế rủi ro. Mỗi phương pháp thì đều có một cách sử dụng riêng, vì vậy mọi người cũng cần tìm hiểu kỹ phương pháp đó khi áp dụng.
Phương pháp quản lý vốn Forex theo quy tắc 2%
Quản lý vốn Forex theo nguyên tắc 2% có nghĩa là không đặt cược mức độ rủi ro trên 2% so với tổng tiền của mỗi lần giao dịch. Phương pháp này cần nhà giao dịch phải tính toán 2% tiền vốn giao dịch có thể dùng của họ. Có thể hiểu rằng bạn sẽ có một khoản vốn cho giao dịch rủi ro. Khoản vốn này sẽ không thể vượt qua 2% tổng số vốn gồm có phí giao dịch lẫn tiền hoa hồng.
Cách quản lý vốn Forex theo nguyên tắc 2% này được sử dụng như sau:
- Tính toán hạn mức rủi ro cho mỗi lần giao dịch bằng cách nhân số vốn giao dịch với 2%.
- Tính toán khoảng cách Stop loss: xác định các điểm vào lệnh, Stop loss cùng Take profit. Tính điểm SL cách điểm vào lệnh là mấy pip.
- Tính giá trị pip của cặp tiền đang tiến hành giao dịch.
- Đối với các cặp tiền có đơn vị tiền tệ đứng sau là USD thì pip là 10$.
- Đối với các cặp tiền tệ không có USD ở sau thì pip được tính là 10% nhân với tỷ giá YYY/USD. Tỷ giá YYY/USD chính là tỷ giá ở thời điểm tính pip.
- Tính toán khối lượng giao dịch: Lợi nhuận/thua lỗ = số pip * số lot * giá trị pip
=> khối lượng giao dịch (lot) = Lợi nhuận / số pip / giá trị pip
- Vào lệnh như khối lượng cùng thời điểm đã tính toán trước đó.
Phương pháp quản lý vốn Forex mua bình quân
Phương pháp quản lý này dựa vào bình quân giá chính là một chiến lược giao dịch cho các nhà giao dịch. Cách này cũng là một phương thức quản lý dòng vốn mang đến hiệu quả cho nhà đầu tư. Cách quản lý này được hiểu là không đầu tư toàn bộ tiền vốn vào 1 lần giao dịch. Mà nhà đầu tư sẽ chia nhỏ số vốn ra thành những phần bằng nhau theo kiểu cố định hoặc có mức giá khác nhau.
Cách quản lý này được xem như sau: Bạn đầu tư 60 triệu dùng trong 1 tuần giao dịch thì số tiền đó sẽ được chia đều ra 6 ngày/tuần. Một ngày bạn giao dịch 10 triệu thì số tiền rủi ro chỉ nằm trong mức 10 triệu đó. 50 triệu còn lại vẫn còn nguyên.
Với cách này thì điểm tốt là quản lý vốn được chặn chẽ, hạn chế được mức độ rủi ro cho khoản tiền của bạn. Tuy nhiên nó cũng có nhược điểm nhỏ là không thu về khoản lời lớn được cho nhà đầu tư. Do đó đối với những người muốn chơi lớn thì phương pháp này không phù hợp. Ngược lại những nhà giao dịch mới và muốn an toàn thì đây lại là phương pháp rất thích hợp cho họ.
Phương pháp quản lý vốn Forex Martingale
Thuật ngữ “Nhồi lệnh” đã không còn xa lạ gì với những người chơi Forex. Nó chính là một cách dùng để cứu vớt nhà giao dịch với hy vọng có thể đảo ngược tình thế. Nói đơn giản chính là đặt liên tiếp nhiều lệnh nếu bạn đang trong tình thế xấu. Như vậy bạn sẽ có hy vọng gỡ lại được khoản tiền vốn thậm chí thu về lời khi thị trường tốt lên.
Áp dụng phương pháp này bạn sẽ nắm 50% cơ hội dành cho mình. Nên phương pháp này chỉ áp dụng được cho các nhà giao dịch có trong tay nhiều vốn. Bởi vì xác suất thắng lớn khi sử dụng nhồi lệnh là không cao.
Phương pháp Martingale chỉ nên sử dụng trong điều kiện:
- Đã xác định được điểm mà xu thế giá đảo chiều trở nên tốt hơn.
- Đừng nên đặt nhiều lệnh liên tục quá trong khi xu hướng giá chưa thấy dấu hiệu khởi sắc.
- Khi mà khoản vốn của bạn đang không quá cần thiết và chấp nhận rủi ro mất hết.
Quản lý vốn Forex theo phương pháp Kelly
Phương pháp này là cách quản lý vốn Forex xây dựng trên công thức toán học để kiểm soát, quản lý nguồn vốn. Công thức quản lý này ban đầu chỉ sử dụng trong các cuộc cá cược để tính toán xác suất rủi ro. Nhưng theo thời gian, phương pháp này được áp dụng vào thị trường tài chính chứng khoán Forex này.
Công thức toán học được tính như sau:
Kelly % = W – [ (1 – W) / R ]
Trong đó:
- W: xác suất win trong tất cả các giao dịch
- R: tỷ lệ Reward/Risk, tỷ lệ giữa lợi nhuận trung bình trên thua lỗ trung bình trong mỗi lần giao dịch
Cách áp dụng kết quả vào quản lý vốn Forex:
- Kết quả tính toán sẽ ra đơn vị %, cho biết bạn nên dùng bao nhiêu phần trăm số vốn để vào lệnh.
- Nếu muốn phân bổ một khoản tiền nhỏ hơn Kelly % thì tối đa hóa lợi nhuận là không thể.
- Hay phân bổ nhiều hơn Kelly % thì không tối thiểu hóa được rủi ro và lợi nhuận cũng bị đi xuống.
- Đặc biệt công thức trên sẽ cho ra kết quả là sai số thì khi bạn áp dụng vào giao dịch thì phải điều chỉnh lại cho thích hợp.
Tổng kết
Quản lý vốn Forex hợp lý chính là một bí quyết để giúp các nhà đầu tư thành công. Dù vậy, không phải ai cũng có thể biết cách quản lý vốn một cách tốt nhất, hiệu quả nhất. Mong rằng qua bài viết này bạn sẽ biết tầm quan trọng của việc quản lý vốn, qua đó quản lý vốn hiệu quả cho mình.